Planejamento orçamentário: conheça a solução para sua empresa

A saúde financeira é um dos pilares fundamentais para o sucesso de qualquer empreendimento e, neste contexto, o planejamento orçamentário se destaca.

Isso porque este processo é capaz de guiar as finanças de forma estratégica, conduzindo a organização com precisão aos números projetados para o ano

E no decorrer deste texto, exploraremos o que caracteriza esse planejamento, qual sua finalidade e como ele opera na prática. 

Além disso, esclarecemos a você como se faz um planejamento orçamentário, os tipos de modelos disponíveis e as estratégias e benefícios que tal planejamento pode oferecer.

O que é o planejamento orçamentário?

O planejamento orçamentário é uma prática estratégica que envolve a projeção e organização das receitas, custos, despesas e investimentos que uma empresa estima para os próximos períodos, seja nos meses ou anos seguintes.

Ou seja, este planejamento adota uma perspectiva prospectiva, visando "antecipar o futuro". 

Tal abordagem permite que a sua empresa se prepare de maneira mais eficaz para os desafios e oportunidades que possam surgir, o que promove uma gestão mais proativa e embasada em dados previamente planejados. 

Um exemplo de planejamento orçamentário é uma empresa de consultoria que planeja seu próximo ano considerando um aumento de 15% nas receitas e a diversificação de serviços. 

Neste exemplo, ela antecipa aumentos nos custos operacionais, estabelece metas de redução de despesas administrativas e decide investir em treinamento e atualização de software. 

Ou seja, o planejamento inclui uma reserva para contingências, algo que proporciona uma visão abrangente para orientar decisões e assegurar a saúde financeira e o crescimento sustentável da empresa.

Leia também: Simplificando o Planejamento Orçamentário com o Mitra

Qual o objetivo do planejamento orçamentário?

O objetivo deste planejamento é organizar o orçamento da empresa ao fornecer uma visão abrangente das receitas e investimentos mensais, o que permite análises detalhadas dos resultados obtidos.

E ao aumentar a transparência do negócio, ele ajuda a tornar mais claro os investimentos e a alocação de recursos, algo que evita o desperdício financeiro. 

Isso porque ele é uma ferramenta poderosa que facilita a tomada de decisões na gestão de projetos da empresa.

Como o planejamento orçamentário funciona? 

Esse planejamento é flexível, ou seja, varia entre empresas e setores, sem um padrão predefinido. 

Por isso, ao falarmos sobre como ele funciona, precisamos falar sobre quais são as etapas do planejamento orçamentário, que incluem:

• estabelecer metas;

• definir o período de planejamento;

• projetar vendas;

• identificar gastos fixos e variáveis;

• considerar impostos e custos diversos. 

Ao elaborar esse  conceito, tenha em mente que seu objetivo é permitir a criação de diferentes cenários, preparando a empresa para situações diversas e tendo em mãos uma ferramenta valiosa para decisões estratégicas.

Conheça os tipos de planejamento orçamentário

Para que você conheça quais são os tipos de planejamento orçamentário, entramos em detalhes sobre cada um deles na sequência.

Ajustado

O planejamento ajustado permite revisões periódicas para garantir a saúde financeira da empresa. 

Por exemplo, se uma empresa planejou investir R$ 1.500 mensais em publicidade, mas gastou R$ 6.500 no primeiro trimestre, ajustes são feitos para o restante do ano. 

Essa flexibilidade para ajustes é positiva, mas demanda mais tempo para execução.

Base Zero

Diferentemente da maioria que considera um histórico, o planejamento base zero não leva em conta o passado da empresa. 

Ao evitar que realidades obsoletas impactem o planejamento, ele contribui para os gestores planejarem um uso mais eficiente dos recursos alinhado às estratégias da empresa. 

No entanto, adiantamos que sua execução demanda tempo e capacitação.

Contínuo

O planejamento contínuo é revisado mensalmente, adicionando um novo mês ao final de cada revisão, mantendo um total de 12 meses planejados.

Essa abordagem garante um orçamento sempre atualizado, o que proporciona à empresa uma visão realista e adequada à sua situação. 

Contudo, requer um investimento mensal significativo de tempo para revisão.

Estático

Este tipo de planejamento permanece inalterado independentemente dos resultados da empresa. 

Por exemplo, se uma organização estabelece R$ 3 mil para investir em publicidade digital, esse valor não pode aumentar, mesmo se a publicidade estiver gerando bons retornos. 

Geralmente ele é utilizado por grandes empresas, pois facilita o controle financeiro em todos os departamentos.

Além do mais, neste modelo, revisões trimestrais ou semestrais são comuns.

Flexível

Ao contrário do estático, o planejamento flexível permite mudanças na divisão orçamentária.

Essa flexibilidade se aplica a gastos operacionais e com funcionários, adaptando-se a variações na realidade da empresa.

E embora proporcione acompanhamento frequente para ajustes, oferece margem para situações como a necessidade de contratos temporários ao final do ano.

Matricial

O planejamento matricial cruza dados em uma matriz, considerando receitas, despesas, custos e investimentos com uma subdivisão por departamentos. 

Aqui, um departamento fica responsável por orçar as naturezas de despesas ou receitas de todos os departamentos da organização. 

Por exemplo, o RH é encarregado de planejar as despesas de recrutamento, seleção e aumento de pessoal de todos os departamentos.

Por que você deve optar por uma plataforma de planejamento?

Optar por uma plataforma de planejamento orçamentário em detrimento das tradicionais planilhas de planejamento orçamentário representa uma decisão estratégica crucial para qualquer organização, pois permite impulsionar a eficiência e a segurança das operações financeiras.

Isso porque as planilhas apresentam desafios significativos quando se trata de operacionalização e segurança dos dados.

Um dos pontos em que podemos ver isso é no processo de integração manual e consolidação de dados entre múltiplas planilhas, especialmente em grandes organizações com dezenas ou centenas de gerentes repassando dados de suas áreas.

É este tipo de situação que reforça o estudo da University of Hawaii que mostrou que 88% das planilhas contêm erros. Aqui, um caso que vale destaque é o da JP Morgan, em que um erro em planilhas resultou em uma perda significativa de US$ 6 bilhões.

Outro ponto importante é que as planilhas oferecem um nível de segurança baixo para proteger informações sensíveis, deixando sua empresa vulnerável a violações de dados e perda de informações confidenciais.

Por outro lado, uma plataforma de planejamento orçamentário, como o Mitra, oferece uma solução integrada e segura para o processo de planejamento financeiro. 

Ao aproveitar tecnologias como inteligência artificial e algoritmos de machine learning, essas plataformas podem:

• analisar grandes volumes de dados;

• identificar padrões;

• fornecer insights valiosos para todas as áreas da empresa. 

Assim, ao substituir as planilhas por uma plataforma de planejamento orçamentário, a sua organização pode aumentar a precisão, eficiência e segurança de seu processo orçamentário, alinhando-se melhor com as demandas do mercado e impulsionando o crescimento organizacional.

A solução do seu planejamento tem nome: Mitra

O Mitra foi criado com uma missão: auxiliar empresas de médio e grande porte a mudarem o jogo e eliminar as planilhas nos processos críticos de negócios.

E esse futuro já está alcançável.

Essa plataforma consegue eliminar 100% do uso de planilhas e reduzir até 80% o ciclo orçamentário.

O mercado já validou nossa proposta ousada e  já mudamos o dia a dia de mais de 100 empresas dos mais diversos segmentos com processos altamente personalizados.

Nós acreditamos que criar sistemas deve ser tão fácil quanto criar planilhas, pois 70% das empresas dependem de planilhas para processos críticos do negócio. 

Diante deste mercado enorme e em expansão acelerada, surgimos como uma plataforma no-code, ou seja, uma plataforma para você criar aplicações de negócios sem precisar de código. 

Transformando as planilhas em aplicações integradas, apenas arrastando e soltando componentes, inserindo fórmulas de uma maneira muito simples e sistematizando seus processos personalizados.

Além de tudo, o sistema permite a criação de dashboards ricos em conteúdo para tomada de decisão rápida e o mais importante: tudo integrado e com alta segurança corporativa, ajudando você em como fazer planejamento orçamentário.

O que você pode criar com o Mitra?

• Planejamento orçamentário, estratégico, de vendas

• Revisões orçamentárias frequentes e detalhadas

• Fluxo de caixa

• Simulações de cenários

• Projeção de metas

• Precificação

• Workflows

• CRM

• Qualquer processo em planilha

  
  

E não se engane: não importa o seu segmento ou o nível da personalização da sua planilha, o Mitra é capaz de integrar no seu ERP e transformar o dia a dia do seu negócio.

Diga adeus às planilhas complicadas e dê as boas-vindas ao futuro do Planejamento Orçamentário com o Mitra.

Conclusão

A diversidade de tipos de planejamento, desde o estático ao contínuo, demonstra a flexibilidade necessária para se adaptar a diferentes contextos e desafios. 

Além disso, ao explorar os benefícios e funções deste planejamento, fica claro que essa prática vai muito além de um simples processo financeiro.

Isso porque ela é uma ferramenta poderosa para análises detalhadas, tomada de decisões informadas e gestão eficaz. 

Além do mais, por aqui você viu quais as vantagens do planejamento orçamentário, como clareza financeira, transparência nos investimentos e alocação de recursos.

Tais pontos tornaram evidente porque esse planejamento é uma solução crucial para o sucesso contínuo de qualquer empresa. 

E para otimizar esse processo e superar os desafios relacionados a planilhas, a adoção de plataformas especializadas, como o Mitra, emerge como uma alternativa moderna.

Nosso sistema é capaz de simplificar e aprimorar significativamente o ciclo orçamentário, proporcionando uma transição eficaz para o futuro. 

Conte conosco para melhorar os processos internos do seu negócio!