Projeção financeira: Saiba o que é e como fazer na empresa

A projeção financeira é uma ferramenta que permite às empresas antever o seu futuro financeiro, baseando-se em dados históricos e tendências do mercado, garantindo assim uma navegação segura através das incertezas econômicas.

Pensando nisso, hoje o Mitra vai mostrar para você exatamente o que é essa ferramenta e como implementá-la no dia a dia da sua empresa.

Continue a leitura para ver tudo isso e muito mais!

O que é uma projeção financeira e qual a sua função dentro das empresas?

A projeção financeira é uma estimativa dos fluxos de caixa futuros, despesas, receitas e outros elementos financeiros de uma empresa.

Esta ferramenta estratégica é essencial para o planejamento financeiro, pois auxilia os gestores na tomada de decisões.

Isto é, trata-se de uma ferramenta que possibilita decisões informadas sobre investimentos, expansão, orçamentos e outras iniciativas estratégicas.

Por meio das projeções, as empresas conseguem avaliar a viabilidade de projetos, identificar necessidades de financiamento e antecipar possíveis desafios financeiros.

Quais os 3 tipos de projeção financeira?

​​As projeções financeiras são ferramentas indispensáveis na análise e planejamento financeiro, permitindo às empresas antever o seu futuro financeiro e tomar decisões informadas. Confira a seguir os três principais tipos de projeção financeira:

Projeção financeira operacional 

Este tipo de projeção detalha o fluxo de caixa proveniente das operações cotidianas da empresa, como vendas de produtos ou serviços e pagamentos de despesas operacionais.

Ao calcular as receitas menos as despesas operacionais, ele oferece uma visão da capacidade da empresa em gerar lucro através de suas atividades principais.

Projeção financeira de investimentos

A projeção de investimentos, por sua vez, envolve a análise dos gastos com aquisição de ativos de longo prazo, como equipamentos, imóveis ou investimentos em outras empresas.

Essa projeção ajuda a planejar como os investimentos impactarão o fluxo de caixa futuro e a capacidade de geração de receita, sendo crucial para estratégias de crescimento.

Projeção financeira de financiamento

Por fim, a projeção de financiamento se concentra na entrada e saída de caixa relacionada a empréstimos, emissão de ações ou outros mecanismos de financiamento.

Ela detalha o custo do capital, como juros sobre empréstimos, e como as decisões de financiamento afetam a estrutura de capital da empresa, sua liquidez e saúde financeira.

Como fazer uma projeção financeira confiável?

Agora veja um passo a passo para fazer uma projeção financeira confiável:

Passo 1: Colete e analise dados financeiros históricos 

O ponto de partida para a construção de uma boa projeção financeira é a coleta rigorosa de dados financeiros históricos.

Assim sendo, seu trabalho deverá envolver analisar balanços, demonstrações de resultados e fluxos de caixa passados.

Esta análise revelará padrões de receitas, despesas e fluxos de caixa, fornecendo uma base sólida para projeções futuras.

Passo 2: Identifique tendências de mercado e variáveis econômicas

Para entender o mercado e as variáveis econômicas, você deve analisar as tendências de mercado, taxas de juros, inflação e outros fatores econômicos externos que podem influenciar a performance financeira da empresa.

Em outras palavras, você deve ser capaz de pensar como todos esses fatores podem influenciar no seu negócio, seja positiva ou negativamente.

Passo 3: Estabeleça premissas realistas e baseadas em dados

Baseando-se nos dados e análises anteriores, o próximo passo é estabelecer premissas realistas para as projeções, o que inclui estimativas de crescimento de receita, custos futuros e impactos de mudanças externas.

As premissas devem ser desafiadoras, porém alcançáveis, e sempre baseadas em dados concretos.

Passo 4: Utilize ferramentas softwares para a modelagem financeira

Para que você seja capaz de fazer uma projeção precisa, o uso de softwares de ponta e outras soluções tecnológicas é essencial.

O Mitra, por exemplo, oferece diversas ferramentas avançadas para criar modelos financeiros detalhados, permitindo simulações e análises profundas.

Passo 5: Revise e ajuste as projeções periodicamente

Por fim, é fundamental lembrar que uma projeção financeira confiável não é um documento estático.

Isso quer dizer que é fundamental revisá-lo regularmente, ajustando-o com base em desempenho real, mudanças de mercado e novas informações.

Essa abordagem dinâmica garante que suas projeções permaneçam relevantes e precisas.

Projeção financeira: perguntas frequentes

Agora confira algumas respostas rápidas para as dúvidas mais frequentes envolvendo projeções financeiras:

É necessário utilizar planilhas para fazer projeções financeiras?

Embora as planilhas possam ser uma ferramenta útil para projeções financeiras devido à sua flexibilidade, não são estritamente necessárias.

Com soluções inovadoras como a Mitra, empresas podem aproveitar plataformas que combinam a robustez dos softwares corporativos com a adaptabilidade das planilhas, melhorando a eficiência, segurança e precisão das projeções financeiras sem depender integralmente das planilhas convencionais.

O que é uma previsão financeira?

Uma previsão financeira é uma estimativa dos resultados financeiros futuros de uma empresa, baseada em dados históricos, tendências de mercado e expectativas de gestão.

Previsões geralmente envolvem estimativas de curto prazo, focando em prever receitas e despesas com base em condições de mercado e desempenho atual.

Projeções financeiras, por outro lado, são mais abrangentes e de longo prazo, considerando objetivos estratégicos da empresa e incluindo estimativas de receita, despesas, fluxo de caixa e balanço patrimonial, servindo para planejamento e captação de recursos.

Qual a função da projeção financeira?

A função da projeção financeira é auxiliar no planejamento financeiro, ajudando a prever receitas, despesas e necessidades de caixa futuras, para tomar decisões estratégicas informadas.

Quais são as etapas de projeção financeira?

As etapas de projeção financeira geralmente incluem: análise de dados históricos, identificação de tendências, definição de premissas, elaboração do modelo financeiro e revisão dos resultados.

Como calcular projeção de investimento?

Para calcular a projeção de investimento, é necessário estimar os fluxos de caixa futuros do investimento, aplicar uma taxa de desconto para determinar o valor presente e analisar outros indicadores financeiros, como o ROI (retorno sobre o investimento).

Como o Mitra pode ajudar a sua empresa com suas projeções financeiras?

O Mitra transforma o processo de projeção financeira ao substituir o trabalho manual com planilhas por uma plataforma que une a estrutura robusta de softwares corporativos à flexibilidade das planilhas.

Isso permite uma elaboração precisa de planejamento orçamentário, precificação e planejamento estratégico, integrando-se perfeitamente ao ERP da empresa ou outras fontes de dados.

Essa abordagem não só recupera o tempo perdido com processos manuais, mas também traz eficiência, segurança e capacidade de auditoria para a gestão financeira, facilitando a projeção de fluxo de caixa e a simulação de cenários com confiança e precisão.

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Conclusão

As projeções financeiras são fundamentais para qualquer empresa que busca segurança, crescimento e vantagem competitiva no mercado.

Com a ajuda do Mitra, sua empresa pode não apenas simplificar o processo de elaboração dessas projeções, mas também aumentar significativamente a precisão e a confiabilidade das informações financeiras projetadas.

Estamos comprometidos em fornecer soluções que apoiam o sucesso financeiro e operacional dos nossos clientes, preparando-os para enfrentar os desafios do futuro com confiança e clareza.